KYC - Versionsgeschichte

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	== KYC in Krypto ==		== KYC in Krypto ==

	Wenn Benutzern darüber nachdenken, einen ~~<!-- BW-LINK-REVIEW: http://bitcoinwiki.org/de/wiki/bitcoin -->~~Bitcoin-Austausch, einen Bitcoin-Geldautomaten oder sogar ein ~~<!-- BW-LINK-REVIEW: http://bitcoinwiki.org/de/wiki/ico -->~~ICO (Initial Coin Offering) zu starten, müssen sie die KYC-Anforderungen erfüllen, z.B.		Wenn Benutzern darüber nachdenken, einen [[Bitcoin]]-Austausch, einen Bitcoin-Geldautomaten oder sogar ein [[ICO]] (Initial Coin Offering) zu starten, müssen sie die KYC-Anforderungen erfüllen, z.B.

	* vollständiger Name;		* vollständiger Name;
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	Obwohl die Verdienste des Kampfes gegen Identitätsdiebstahl und Geldwäsche klar sind, ist die Art und Weise, wie die Regierungen vorgehen, falsch. In der derzeitigen Situation müssen Unternehmen mit unzureichenden Sicherheitsinfrastrukturen unzählige persönliche Informationen sammeln.		Obwohl die Verdienste des Kampfes gegen Identitätsdiebstahl und Geldwäsche klar sind, ist die Art und Weise, wie die Regierungen vorgehen, falsch. In der derzeitigen Situation müssen Unternehmen mit unzureichenden Sicherheitsinfrastrukturen unzählige persönliche Informationen sammeln.

	Viele ~~<!-- BW-LINK-REVIEW: http://bitcoinwiki.org/de/wiki/kryptowhrung -->~~Kryptowährungen haben diese Prozess nicht inbegriffen. Im Gegensatz zu den meisten der 20 größten Kryptowährungen hat ~~<!-- BW-LINK-REVIEW: http://bitcoinwiki.org/de/wiki/cardano -->~~Cardano die Regulierung zu einem seiner Hauptmerkmale gemacht. Aber das Unternehmen muss den Benutzern angemessene Sicherheit bieten.		Viele [[Kryptowahrung\|Kryptowährungen]] haben diese Prozess nicht inbegriffen. Im Gegensatz zu den meisten der 20 größten Kryptowährungen hat [[Cardano]] die Regulierung zu einem seiner Hauptmerkmale gemacht. Aber das Unternehmen muss den Benutzern angemessene Sicherheit bieten.

	== Siehe auch auf BitcoinWiki ==		== Siehe auch auf BitcoinWiki ==

	* ~~<!-- BW-LINK-REVIEW: http://bitcoinwiki.org/de/wiki/die-sicherheitsmassnahmen -->~~Die Sicherheitsmassnahmen		* Die Sicherheitsmassnahmen
	* ~~<!-- BW-LINK-REVIEW: http://bitcoinwiki.org/de/wiki/die-anonymitt -->~~Die Anonymität		* [[Anonymitat\|Die Anonymität]]

	== Ressourcen ==		== Ressourcen ==
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	* [https://www.gemalto.com/deutschland/financial/dienstleistungen-fur-banken/identitatsverifizierung/know-your-customer Know-Your-Customer-Verfahren und Anti-Geldwäsche-Richtlinie]		* [https://www.gemalto.com/deutschland/financial/dienstleistungen-fur-banken/identitatsverifizierung/know-your-customer Know-Your-Customer-Verfahren und Anti-Geldwäsche-Richtlinie]
	* [https://www.krypto-magazin.de/lexikon/kyc-verfahren/ KYC-Verfahren]		* [https://www.krypto-magazin.de/lexikon/kyc-verfahren/ KYC-Verfahren]

			[[Category:Kryptowährungs-Medien: Anleitungen]]

			[[en:KYC]]
			[[ru:KYC]]

imported>Rob Wilson am 5. Juni 2025 um 05:00 Uhr

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[[File:Legacy/13e70f939f9d7d97-300px-KYC.jpg|300px|alt=KYC. Know Your Customer]]

'''Know Your Customer''' (''kenne deinen Kunden; KYC'') ist ein Prozess Geschӓft-Überprüfung der Identität seiner Kunden. '''KYC''' bezeichnet Versicherungen vorgeschriebene Legitimationsprüfung von bestimmten Neukunden zur Verhinderung von Geldwäsche.

== KYC in Krypto ==

Wenn Benutzern darüber nachdenken, einen Bitcoin-Austausch, einen Bitcoin-Geldautomaten oder sogar ein ICO (Initial Coin Offering) zu starten, müssen sie die KYC-Anforderungen erfüllen, z.B.

* vollständiger Name;
* Wohnanschrift;
* Staatsbürgerschaft;
* Geburtstag;
* Foto des amtlichen Ausweises (Führerschein, Reisepass, Personalausweis);
* Sozialversicherungsnummer oder Steuernummer;
* Kontoauszug
* Stromrechnung
* Foto der Bankkarte (ggf. zur Finanzierung)
Dieser Prozess ist wichtig die Benutzern von unwissentlich Geldwäsche, Terrorismus und korrupte Handlungen zu erleichtern. Dadurch wird die Identität überprüft.

Kundenidentifizierungsprozess erfordert Identitätsnachweise und relevante Informationen, die zur Verifizierung erforderlich sind. Der tatsächliche Prozess unterscheidet sich jedoch beim Austausch. Jede kann hinsichtlich der abgefragten IDs variieren, das Formular wird unterschrieben und die durchgeführten Verfahren.

=== Rechtsgrundlage in EU ===

Maßgebliche Grundlage für das KYC-Erfordernis europäischer Finanzunternehmen ist der Artikel 8 in der 3. EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie (Schweiz, Österreich, Deutschland). In Kombination mit dem UK Bribery Act, dem UK Modern Slavery Act oder dem Financial Action Task Force (FATF) bildet sie den Rahmen für Know-Your-Customer-Aktivitäten. Dabei sind die internationalen Regularien selbst für solche Unternehmen relevant, die sich nicht selber in den betroffenen Ländern befinden, jedoch zu diesen wirtschaftliche Beziehungen pflegen.

Viele Börsen auf der ganzen Welt haben bescheidene bis strenge Bekanntmachungen erfahren, um die KYC-Gesetze zu erfüllen, da sich die Gesetzgebung in der ersten Hälfte des Jahres 2018 endgültig auf die Branche einigen konnte. KYC steht bevor jeder Benutzer handeln kann, egal ob in Volumen oder nicht.

== Kritik an KYC ==

Der Schlüssel zum Verständnis der Kritik an KYC und AML ist der veraltete Technologiestack, der von Institutionen verwendet wird.

Obwohl die Verdienste des Kampfes gegen Identitätsdiebstahl und Geldwäsche klar sind, ist die Art und Weise, wie die Regierungen vorgehen, falsch. In der derzeitigen Situation müssen Unternehmen mit unzureichenden Sicherheitsinfrastrukturen unzählige persönliche Informationen sammeln.

Viele Kryptowährungen haben diese Prozess nicht inbegriffen. Im Gegensatz zu den meisten der 20 größten Kryptowährungen hat Cardano die Regulierung zu einem seiner Hauptmerkmale gemacht. Aber das Unternehmen muss den Benutzern angemessene Sicherheit bieten.

== Siehe auch auf BitcoinWiki ==

* Die Sicherheitsmassnahmen
* Die Anonymität

== Ressourcen ==

* [https://www.lexisnexis.de/begriffserklaerungen/compliance/kyc-know-your-customer KYC: Was ist Know Your Customer?]
* [https://www.gemalto.com/deutschland/financial/dienstleistungen-fur-banken/identitatsverifizierung/know-your-customer Know-Your-Customer-Verfahren und Anti-Geldwäsche-Richtlinie]
* [https://www.krypto-magazin.de/lexikon/kyc-verfahren/ KYC-Verfahren]