KYC


KYC. Know Your Customer

Know Your Customer (KYC) – англ. “знай своего клиента” – это процесс подтверждения личности клиента. KYC относится к способам предоставления безопасности, необходимому для легитимации новых клиентов, чтобы предотвратить отмывание денег.

Содержание

Что такое KYC?

Когда пользователи начинают использовать некоторые биткоин-биржи, банкоматы или ICO, их могут попросить предоставить следующую информацию:

  • ФИО;
  • Домашний адрес;
  • Гражданство;
  • Дата рождения;
  • Фото официального удостоверения личности (водительские права, паспорт);
  • Номер социального страхования или налоговый номер;
  • Выписка со счета;
  • Счет за электричество;
  • Фото банковской карты (при необходимости для финансирования).

Этот процесс важен для того, чтобы противодействовать отмыванию денег, терроризму и коррупционным действиям. Проще говоря, этот процесс проверяет личность.

Для идентификации клиента требуются учетные данные и соответствующая информация, необходимая для проверки.

Легитимность процесса

Ключевой основой требования KYC европейских финансовых компаний является Статья 8 3-й Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Вместе с Законом Великобритании о взяточничестве, Законом Великобритании о современном рабстве или Целевой группой по финансовым действиям (FATF) он обеспечивает основу для деятельности KYC. Сами международные правила актуальны для компаний, которые сами не находятся европейских странах, но поддерживают работу на их территории.

Многие биржи по всему миру получили предупреждения о соблюдении законов KYC, поскольку законодательство было окончательно согласовано в данной отрасли в первой половине 2018 года. KYC теперь должен быть задействован на любой бирже, прежде чем пользователь начнет свою работу с криптовалютами.

Критика KYC

Хотя преимущества борьбы с хищением личных данных и отмыванием денег очевидны, действия правительства часто осуждаются. В нынешней ситуации компаниям необходимо собирать бесчисленное количество личной информации.

Многие криптовалюты и биржи не принимают этот процесс в силу свойста децентрализации и полной анонимности. В отличие от большинства 20 крупнейших криптовалют, Cardano сделала регулирование с помощью KYC одной из своих основных функций. Но при этом компания обязана обеспечить пользователям адекватную безопасность.

См. также на BitcoinWiki

Ссылки